Liquiditätsplanung: Der Leitfaden Für CFOs Für 2023

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Es ist ein Muss, vorsorglich Liquidität einzuplanen, insbesondere wenn Sie Ihren Job verlieren, medizinische Kosten anfallen oder ein geliebter Mensch stirbt. Ein Gespräch mit einem Experten kann Ihnen dabei helfen, herauszufinden, wie viel Bargeld Sie im Notfall zur Hand haben müssen. GAMBIT bietet Unternehmen beispielsweise ein KPI-Dashboard, das mehr als 40 der bekanntesten Kennzahlen aus der Vermögens-, Finanz- und Ertragslage anzeigt.

Darüber hinaus hat das Unternehmen fällige kurzfristige Verbindlichkeiten in Höhe von 2.000 US-Dollar. In diesem Beispiel ist das Nettoumlaufvermögen (Umlaufvermögen – kurzfristige Verbindlichkeiten) des Unternehmens negativ. Dies bedeutet, dass das Unternehmen über eine geringe Liquidität verfügt, da sein Umlaufvermögen nicht ausreichend Wert hat, um seine kurzfristigen Schulden zu decken. Für Privatpersonen kann die Konzentration auf den Aufbau eines Anlageportfolios, das eine Mischung aus Anleihen, Investmentfonds und Aktien umfasst, eine höhere Kapitalrendite bieten.

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  • Liquide Mittel können jedoch einfach und schnell zu ihrem vollen Wert und mit geringen Kosten verkauft werden.
  • Stattdessen müssen sie die Sammlung verkaufen und mit dem Geld den Kühlschrank kaufen.
  • Es gibt eine Reihe von Kennzahlen zur Messung der buchhalterischen Liquidität, die sich darin unterscheiden, wie streng sie liquide Mittel definieren.
  • Die direkte Registrierung von Aktien über Computershare reduzierte effektiv die Liquidität der Unternehmensaktien, da von Börsen gehaltene Aktien nicht so einfach ausgeliehen werden konnten.
  • Ihre Fachkenntnisse liegen in den Bereichen persönliche Finanzen und Investitionen sowie Immobilien.

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Der Gesamtbarbestand am Ende zeigt die Liquidität, die Sie zu diesem Zeitpunkt haben oder wahrscheinlich haben werden. Auf diese Weise kann die Liquidität mehrere Monate im Voraus geplant werden, sodass Sie sehen können, wie sie sich in der kommenden Zeit entwickeln wird. Ein Liquiditätsplan wird erstellt, indem alle Einnahmen innerhalb einer Periode mit den Ausgaben verglichen werden.

Treasury Und Zahlungen

Wenn Ihr Vermögen größer wird, ist es weniger wahrscheinlich, dass es schnell umgewandelt wird. Der Verkauf oder die Übertragung von Vermögenswerten wie Immobilien dauert beispielsweise viel länger als der Verkauf oder die Übertragung eines Bankkontos oder einer Aktie. Neben der physischen Größe sind die Kosten für den Verkauf oder die Übertragung des Vermögenswerts ein weiterer entscheidender Faktor. Eine besondere Urkunde, die Zahlung der Kapitalertragssteuer und Anwaltskosten verursachen zusätzliche Kosten für den Prozess. Die Messung der Liquidität kann Ihnen Aufschluss darüber geben, wie sich Ihr Unternehmen derzeit finanziell entwickelt, und darüber hinaus Informationen für die zukünftige Finanzplanung liefern.

Was Ist Liquidität Und Warum Ist Sie Für Unternehmen Wichtig?

Für Unternehmen ist es von entscheidender Bedeutung, alle Cashflows zu überwachen und zu verwalten, insbesondere in Krisenzeiten. Mithilfe der Liquiditätsplanung können Unternehmen sicherstellen, dass sie zu jedem Zeitpunkt über genügend Bargeld verfügen, um ihren Bedarf zu decken. Es gibt viele Möglichkeiten zur Liquiditätsplanung und einige Arten der Liquiditätsplanung, die alle Unternehmen kennen sollten. Sie haben nun eine Vermögensübersicht erstellt und Ihren Liquiditätsbedarf ermittelt. Der nächste Schritt besteht darin, die richtige Asset-Allokationsstrategie zu wählen, die am besten dadurch erreicht wird, dass Sie Ihr Vermögen so verwalten, dass es mehr Erträge bringt.

Eine gesunde Liquidität hilft Ihrem Unternehmen, finanzielle Herausforderungen zu meistern, Kredite zu sichern und Ihre finanzielle Zukunft zu planen. Der integrierte Liquiditätsplanungsprozess beginnt mit antizipierten liquiditätsrelevanten Ereignissen, die auf der Controllingstufe des Managements basieren. Das heißt, Controller stellen Prognosen und Annahmen bereit, die aus Kontrollprozessen abgeleitet werden, beispielsweise das erwartete zukünftige Wachstum. Die integrierte Planung nutzt methodisch den direkten Ansatz, basiert jedoch auf einer ergebnisorientierten Finanzplanung. Ziel ist es, Fehler aus der reinen Ist-Kapitalflussrechnung zu minimieren und gleichzeitig manuelle Planungsaktivitäten zu eliminieren.

Deloitte haftet nicht für Verluste, die einer Person entstehen, die sich auf diese Veröffentlichung verlässt. Da diese beiden Aktivitäten eng miteinander verbunden sind, ist es wichtig sicherzustellen, dass Ihre Prognosen und Ihr Cashflow-Management auf dem neuesten Stand sind. Unternehmen beschäftigen sich aus verschiedenen Gründen mit der Liquiditätsplanung.

Wenn das COVID-19-Darlehen nicht innerhalb kurzer Zeit zurückgezahlt werden kann, ist es sinnvoll, die Struktur Ihrer Unternehmervergütung – in der Regel eine Mischung aus Gehalt und Dividende – zu überdenken. Laden Sie die Excel-Vorlage als effektives Planungstool für Ihr Unternehmen herunter und behalten Sie den Überblick über Ihre Liquiditätssituation. Yarilet Perez ist eine erfahrene Multimedia-Journalistin und Faktenprüferin mit einem Master of Science in Journalismus. Sie hat in mehreren Städten für aktuelle Nachrichten, Politik, Bildung und mehr gearbeitet.

Unter Liquidität versteht man den Geldbetrag, über den eine Einzelperson oder ein Unternehmen verfügt, und die Fähigkeit, Vermögenswerte schnell in Bargeld umzuwandeln. Je höher die Liquidität, desto einfacher ist es, finanziellen Verpflichtungen nachzukommen, unabhängig davon, ob Sie ein Unternehmen oder eine Person sind. Die Analyse der Finanzgesundheitsindikatoren kleiner Unternehmen durch die Federal Reserve Bank of Chicago zeigte, dass Vorsicht geboten ist, wenn zu viel Wert auf Umsatzwachstum als Indikator für die Finanzgesundheit gelegt wird.

Um die Verkäuflichkeit und Finanzierbarkeit Ihres Unternehmens zu erhöhen, lohnt es sich, Ihre Bilanz „leichter“ zu machen, indem Sie nicht betriebliche Vermögenswerte in Ihr Privatvermögen übertragen. Wenn Sie Ihr Unternehmen innerhalb Ihrer Familie weitergeben, können Sie Ihren Handlungsspielraum durch eine frühzeitige Streuung Ihrer verschiedenen Vermögenswerte vergrößern. Dadurch können Sie bei der Übertragung von Vermögenswerten mehrere Nachkommen berücksichtigen (z. B. Firmenanteile an Ihre Tochter, sonstige Vermögenswerte an Ihren Sohn usw.). Finanzanalystenberichte über Unternehmen https://finban.io/ enthalten häufig Liquiditätskennzahlen.